Fonds­bewegung

Sie möchten sich gerne zur Fondsauswahl auf dem Laufenden halten? Gerne. Hier können Sie sich jederzeit zu Veränderungen und Bewegungen, rund um unsere Fondspalette informieren und auch unseren jährlichen Börsenrückblick ansehen. Ihre jeweils aktuell verfügbaren Fonds finden Sie in unserer Fondsanalyse. Hier erhalten Sie Fondsporträts, Wertentwicklungen und weitere nützliche Angaben, die Ihnen bei Ihren Entscheidungen zur Fondsauswahl und bei Fondsänderungen (Switchen/Shiften) helfen sollen. Zur Entwicklung des Fondsguthabens Ihrer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung benachrichtigen wir Sie einmal im Jahr schriftlich mit der Standmitteilung.

Nähere Angaben zur Anlagepolitik eines Fonds, enthalten zum Beispiel die wesentlichen Anlegerinformationen der Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG). Diese finden Sie im Fondsanalyse-Tool bei den Dokumenten zum Fonds, unter dem Kürzel „KIID“. Ändert eine Kapitalverwaltungsgesellschaft wesentlich die Anlagepolitik eines Fonds, informieren wir dazu. Weitere Details erfahren Sie in den Informationen der Kapitalverwaltungsgesellschaften in den Ausklappelementen. In den letzten Monaten gab es folgende Änderungen zur Anlagepolitik. Klicken Sie auf den Fondsnamen, um zu erfahren, wie sich die Anlagepolitik des Fonds veränderte.

Der Risikoindikator (frühere Bezeichnung: Risikoklasse) hilft Ihnen, das mit dem Fonds verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Fonds einzuschätzen. Er berücksichtigt sowohl die Volatilität (Marktrisiko) als auch die Bonität der Emittenten (Kreditrisiko). Eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Je kleiner der Risikoindikator, desto geringer ist das Risiko. Allerdings stellt auch ein Fonds mit Risikoindikator 1 keine völlig risikolose Anlage dar. In der Vergangenheit unterlagen die Anteilspreise von Fonds mit Risikoindikator 1 sehr niedrigen Schwankungen. Dagegen schwankten die Anteilspreise von Fonds mit Risikoindikator 7 sehr stark.

Gemäß der europäischen PRIIP-Verordnung müssen Fonds ab 01.01.2023 sogenannte Basisinformationsblätter (PRIIP-BIB) veröffentlichen. Sie ersetzen die bisherigen Wesentlichen Anlegerinformationen. Im Zuge dessen kommt es auch zu einer Anpassung der vorgeschriebenen Risikoklassifizierung.

Verwahrstellen wurden früher auch als „Depotbank“ bezeichnet. Dabei handelt es sich um Banken, die die Anteile der Investmentfonds in Wertpapierdepots verwahren. Ändert eine Kapitalverwaltungsgesellschaft die Verwahrstelle für einen Fonds, muss sie es von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) genehmigen lassen.

Für die Fondsauswahl zur Ihrer fondsgebundenen Versicherung bieten wir Ihnen ein Fondssortiment mit Fonds verschiedener namhafter Kapitalverwaltungsgesellschaften an. Wird unser Fondssortiment erweitert, finden Sie hier eine Kurzinfo der neuen Fonds. Die Details können Sie, sobald die Fonds verfügbar sind, in unserer Fondsanalyse nachlesen.