Ablaufmanagement für Ihre fondsgebundene Lebensversicherung
So richten Sie Ihr Ablaufmanagement ein
Je nach Vertragsdauer, schreiben wir Sie etwa 3 bis 5 Jahre vor Anspar-Ende an. Sie erhalten dann einen vorbereiteten Auftrag, um Ihr Ablaufmanagement starten zu können. Im Auftrag legen Sie Beginn und Ende fest und ob Sie als Entnahmefonds alle Fonds in Ihrem Vertrag oder nur einen Teil einbeziehen möchten. Auch den oder die Zielfonds bestimmen Sie.
Mit dem Start schichten wir dann monatlich von den Entnahmefonds in den oder die gewünschten Zielfonds um. Ihr Ablaufmanagement ist flexibel. Eine einmal getroffene Festlegung können Sie mit einer Frist von vier Wochen, vorzeitig wieder beenden. Ebenso ist es möglich, dass Sie es vorübergehend unterbrechen und später erneut aufnehmen.
Wirkung des Ablaufmanagements
Das systematische Umschichten (Shiften) in Fonds mit geringeren Kursschwankungen (z.B. Geldmarktfonds) hilft Ihnen, erreichte Gewinne vor größeren Kursstürzen zu sichern. Im Gegenzug partizipieren Sie in dieser Phase jedoch nur noch begrenzt an eventuellen weiteren Kurssteigerungen der Aktienfonds (Entnahmefonds), aus denen umgeschichtet wird. Das Mehr an Sicherheit kann Sie einerseits vor hohen Kursrückschlägen des Aktienmarktes bewahren, es begrenzt andererseits jedoch auch Ihre Renditechancen in Boomzeiten, wie die folgenden Grafiken verdeutlichen:
Mehr Informationen zum Ablaufmanagement für Ihre fondsgebundene Lebensversicherung
- Die Funktionsweise des Ablaufmanagements in Stichworten (PDF)
- Ausfüllhilfe zum Auftrag für das Ablaufmanagement (PDF)
- So finden Sie Ihre Zielfonds
Welche Fonds Sie für Ihr Ablaufmanagement wählen können, hängt vom Tarif ab und teils auch vom Versicherungsbeginn. Nutzen Sie für Ihre Fondsauswahl den digitalen Fondsfinder.
Das Fondsanalyse-Werkzeug zeigt Ihnen schnell und einfach die für Ihre Vorsorge zutreffende, aktuelle Fondspalette an.