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Eine junge Frau sitzt mit ihrem Tablet auf dem Sofa.

Fondsanalyse

Nutzen Sie unsere Fondsanalyse und verschaffen sich u.a. einen Überblick zu folgenden Themen:

  • Wertentwicklung
  • Aktuelle Fondsauswahl
  • Fondsvergleiche
  • Fonds-Porträts

Das Online-Werkzeug für Ihre Fondsanalyse

Ein starkes Argument für Ihre guten Rendite-Chancen? Unsere Vorsorge-Produkte und unsere großartige Fondspalette. Damit Sie sich schnell zurechtfinden, haben wir unsere Fondspalette digitalisiert. So können wir Ihnen jederzeit online Ihre aktuell mögliche Fondsauswahl anzeigen. Das geht schnell und gezielt, per Fondsanalyse-Werkzeug.

Doch das Werkzeug mit dem Namen Quickrank, der Marke Morningstar, kann noch mehr für Sie tun. Sie sehen Fonds-Porträts, Nachhaltigkeits-Merkmale und die aktuelle Wertentwicklung. Auch Fondsvergleiche können Sie sich anzeigen lassen. So bekommen Sie viele nützliche Informationen, um Fonds zu wählen oder um Ihre Auswahl zu ändern (Switchen/Shiften).

Die mögliche Fondsauswahl kann variieren, je nach Tarif. Damit wir Ihnen die passende Fondspalette anzeigen können, benötigen wir nur wenige Angaben: Ihren Tarif und eventuell Ihren Versicherungsbeginn. Beide Angaben finden Sie im Versicherungsschein: das Tarif-Kürzel unter „Tarif“ und den Versicherungsbeginn unter „Vertragsdaten“

Bitte wählen Sie Ihren Tarif aus

Bitte geben Sie den Versicherungsbeginn Ihres Vertrages an

Hinweis zu Ausgabeaufschlägen

Sie sind nach den Tarifen E-F2 oder E-FR2 versichert. Bei diesen Tarifen erheben wir bei der Umrechnung von Beträgen in Investmentfonds-Anteile Ausgabeaufschläge. Schichten Sie in einen Fonds mit einem höheren Ausgabeaufschlag um, entnehmen wir die Differenz dem Fondsguthaben. Die Liste "Investmentfonds im Überblick" zeigt die aktuellen Ausgabeaufschläge je Fonds.

Wichtige Hinweise: Die Darstellung der Fonds­-Wertentwicklungen ist lediglich eine Information. Bei den enthaltenen Angaben handelt es sich um eine unverbindliche Darstellung von Fondsmerkmalen. Es wird keine Haftung für Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die Angaben stellen keine Fondsempfehlungen dar. Die angezeigte mögliche Fondsauswahl gilt unter Vorbehalt, sollte eine gewünschte Fondsauswahl doch nicht möglich sein, nehmen wir mit Ihnen Kontakt auf.

Die wichtigsten Funktionen – so geht's

Rendite und Wertentwicklung

Ein Klick auf den Reiter "Rendite" zeigt Ihnen die jüngere Kursentwicklung für Zeiträume von bis zu sechs Monaten.

Ein Klick auf den Reiter "Wertentwicklung" zeigt Ihnen langfristige Wertentwicklungen von bis zu zehn Jahren. Mit diesen Werten sehen Sie, wie sich ein einmalig angelegter Betrag entwickelt hat.

Wie sich ein regelmäßig investierter Betrag entwickelt hat, veranschaulicht die Grafik im Fonds-Porträt (Fact-Sheet) zum jeweiligen Fonds. Mehr zur Fondsanalyse können Sie im nächsten Abschnitt nachlesen.

Einzel-Auswertungen und Fonds-Vergleiche

» Suche nach Namen, Namensteil oder Wertpapierkennziffer
Geben Sie in das Such-Feld oben rechts Fonds-Name, ISIN oder WKN ein, um nach einem Fonds zu suchen.

» Fonds-Porträts (Fact-Sheet) anzeigen
Klicken Sie den Namen eines Fonds oder das PDF-Symbol vor dem Namen an.

» Fonds miteinander vergleichen - Interaktiver Chart
Sie können bis zu 10 Fonds miteinander vergleichen. Markieren Sie die gewünschten Fonds im Ankreuzfeld vor dem PDF Symbol und klicken Sie dann auf "Interaktiver Chart" (unter den Reitern im Kopf).

» Fonds mit Indizes vergleichen - Interaktiver Chart
Im interaktiven Chart können Sie als Vergleichskriterium den Verlauf von verschiedenen Indizes einblenden. Klicken Sie dazu auf den Button "Vergleichen" über der Verlaufsgrafik und wählen einen Index.

» Fonds mit Kategorien vergleichen - Interaktiver Chart
Neben dem Vergleich mit Indizes können Sie die Fonds auch mit den Morningstar Kategorien vergleichen. Klicken Sie dazu auf den Button "Vergleichen" über der Verlaufsgrafik und wählen eine Kategorie.

Häufig gestellte Fragen zu unserem Fondsanalyse-Werkzeug

Wo sind Abkürzungen erklärt?

Eine ausführliche Erläuterung der Abkürzungen befindet sich im Lexikon.

Wo kann ich das Fonds-Factsheet finden?

In der Startansicht öffnet sich durch Anklicken auf einen Fonds-Namen oder des pdf-Symbols das 1-seitige Factsheet mit den wichtigsten Eckdaten zum Fonds. 

Anlageziel - Portfolio - Stammdaten

Was kann ich tun, wenn ich bestimmte Fonds nicht finden kann?

Aufgrund regelmäßiger Überprüfung und Anpassung können Fonds entfallen oder auch neue Fonds hinzukommen. Ist ein Fonds in der aktuellen Fondspalette nicht enthalten, bieten wir diesen für Neuabschlüsse und Fondsänderungen (Switchen/Shiften) nicht oder nicht mehr an. 

Bei weiteren Fragen zu nicht mehr enthaltenen Fonds, können Sie sich gerne an unsere Kundenberater wenden.

Wie kann ich eine Fondsänderung beantragen?

Für eine Fondsänderung benötigen wir Ihre schriftliche Mitteilung. Am einfachsten geht das mit unserem Service-Formular. Einfach ausfüllen, unterschreiben und uns zusenden. Jetzt Formular (PDF) herunterladen

Fondsauswahl im Antrag finden

Ihre Fondsauswahl können Sie dem Versicherungsschein, Ihrer Standmitteilung oder der Bestätigung zu Ihrer Fondsänderung entnehmen. Auch unsere Kundenberater informieren Sie dazu gerne.

Wo kann ich Nachhaltigkeits-Merkmale (ESG) zu den angebotenen Fonds finden?

Erste Hinweise Hinweise zur Nachhaltigkeit geben Ihnen die SFDR-Merkmale und die gesetzlich vorgegebenen Kennzahlen (PAI, SFDR-Quote, Taxonomie-Quote). 
Diese und weitere Angaben finden Sie auch im ausführlichen ESG-Factsheet (Nachhaltigkeitsbericht). Das ESG-Factsheet ist im Fondsanalyse-Werkzeug im Reiter „Dokumente“ hinterlegt. Zur Erklärung der dort verwendeten Symbole und Begriffe haben wir eine hilfreiche Information erstellt. Jetzt Erklärungshilfe (PDF) herunterladen

Was bedeutet das Nachhaltigkeits-Merkmal "SFDR" (Sustainable Finance Disclosure Regulation)?

Der Fondstyp gibt an, ob das Finanzprodukt gemäß der (SFDR) 

  • ökologische oder soziale Merkmale fördert (Artikel 8), 
  • ein nachhaltiges Anlageziel hat (Artikel 9) oder 
  • ob es in keine der beiden Kategorien eingeordnet ist (not stated).

Was sagt das Nachhaltigkeits-Merkmal "Taxonomie-Quote in %" aus?

Das ist der Prozentsatz mit dem das Fondsportfolio als nachhaltige Anlage, gemäß der Taxonomie-Verordnung, ausgerichtet ist. Die Taxonomie-Verordnung schafft ein gemeinsames europäisches Klassifizierungs-System für die ökologische Nachhaltigkeit wirtschaftlicher Aktivitäten. Sie definiert 6 Umweltziele. Eine wirtschaftliche Aktivität gilt als nachhaltig, wenn sie zu mindestens 2 dieser Ziele beiträgt, ohne die anderen Ziele erheblich zu beeinträchtigen.

Was versteht man unter dem Nachhaltigkeits-Merkmal "SFDR-Quote in %"?

Der Prozentsatz des Fondsportfolios, der als nachhaltige Anlagen im Sinne der SFDR gilt.

Was bedeutet das Nachhaltigkeits-Merkmal "PAI"?

Die Abkürzung PAI steht für Principal Adverse Impact. Damit sollen die nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren gezeigt werden. Es geht um die Frage, inwieweit sich Investitionsobjekte negativ auf die Umwelt, Sozialbelange oder die Menschenrechte auswirken können. Beim Kauf einer Immobilie wäre beispielsweise festzuhalten, inwieweit eine mit fossilen Brennstoffen betriebene Heizanlage dem Klima schadet.

Welche Bedeutung hat des Morningstar ESG Rating?

Das Morningstar Sustainability Rating wird auf Ebene der Morningstar Fonds-Kategorien vergeben. Die Anzahl der Globen zeigt, wie ESG-Risiken bewertet werden

  • 5 Globen – haben die 10% der Fonds mit den niedrigsten ESG-Risiken
  • 4 Globen – haben die 22,5% der Fonds mit unterdurchschnittlichen ESG-Risiken
  • 3 Globen – haben die 35% der Fonds mit durchschnittlichen ESG-Risiken
  • 2 Globen – haben die 22,5% der Fonds mit überdurchschnittlichen ESG-Risiken
  • 1 Globus – haben die 10% der Fonds mit den höchsten ESG-Risiken

Wesentliche Anlegerinformationen (KIID)

Mit Ihrem Versorgungsvorschlag haben Sie auch ein Basisinformationsblatt erhalten. Diese gesetzliche Pflichtinformation (PRIIP-BIB) verweist für wesentliche Anlegerinformationen

  • hinsichtlich der Anlageoptionen des Versicherungsproduktes und
  • den Wertentwicklungen der Investmentfonds in der Vergangenheit

auf unsere Internetseite. Die wesentlichen Anlegerinformationen finden Sie im Fondanalyse-Werkzeug als pdf, unter dem Reiter Dokumente.

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